Kalkulator przepływu pieniężnego (cash flow)
Zaprojektuj przepływ pieniężny firmy: podaj saldo początkowe oraz miesięczne wpływy i wydatki, a kalkulator pokaże miesięczny przepływ netto i przewidywane saldo po wybranej liczbie miesięcy. Jeśli wydajesz więcej, niż zarabiasz, policzy też, na ile miesięcy wystarczy gotówki. Wszystko liczy się w Twojej przeglądarce.
Spis treści
Jak działa kalkulator
Przepływ pieniężny (cash flow) to różnica między gotówką wpływającą a wypływającą z firmy. Nawet rentowna firma może wpaść w kłopoty, jeśli zabraknie jej gotówki na bieżąco. Kalkulator projektuje saldo w czasie i, przy ujemnym przepływie, pokazuje „pas startowy” (runway), czyli na ile miesięcy wystarczy środków.
Jak liczymy (metodologia i wzory)
Miesięczny przepływ netto = wpływy − wydatki. Saldo po okresie = saldo początkowe + przepływ netto × liczba miesięcy. Gdy przepływ jest ujemny, liczymy runway jako saldo początkowe ÷ miesięczny niedobór, ile miesięcy do wyczerpania gotówki przy niezmienionym tempie.
Założenia i ograniczenia
- Model zakłada stałe miesięczne wpływy i wydatki, w praktyce warto rozpisać je miesiąc po miesiącu.
- To projekcja kasowa (gotówkowa), a nie rachunek zysków i strat.
- Wszystko liczy się lokalnie w przeglądarce.
Źródła i aktualizacja
- Investopedia, Cash Flow (dostęp: 18.07.2026)