Kalkulator inwestycyjny – zysk i stopa zwrotu

Dane podstawowe

Wprowadź kwoty i horyzont. Szczegółowe założenia stóp zwrotu, inflacji i opłat doprecyzujesz w „Zaawansowanych”.

Szybkie scenariusze inwestycji

Wybierz punkt startowy i dopasuj liczby do siebie. Stopy zwrotu są przykładowymi założeniami, a nie prognozą ani rekomendacją.

Kapitał i wpłaty

Wpłata startowa

zł

Wpłata miesięczna

zł/mies.

Horyzont

lat

Struktura portfela

Udział akcji

70%

Udział akcji (dokładnie)

% (obligacje: 30%)

Opłaty i podatek

Opłata roczna (TER/zarządzanie)

%/rok

Podatek

Zaawansowane

Doprecyzuj stopy zwrotu, inflację, wzrost wpłat i dodatkowe koszty.

Założenia stóp zwrotu

Stopa zwrotu akcji

%/rok

Stopa zwrotu obligacji

%/rok

Rozstęp scenariuszy

p.p.

Dodatkowe założenia

Wzrost wpłat

%/rok

Inflacja

%/rok

Opłata stała

zł/mies.

Pokazuj wartości realne

Podatek (zaawansowane)

Wyniki

Symulacja ma charakter poglądowy i nie stanowi porady inwestycyjnej.

Wartość końcowa

Zysk netto

Suma wpłat

ROI netto łącznie

CAGR netto (uproszczony)

ROI pokazuje łączny zysk netto względem całego wpłaconego kapitału. Przy regularnych wpłatach CAGR jest uproszczeniem, ponieważ kolejne wpłaty pracują przez różny czas.

Scenariusz	Stopa portfela	Wartość końcowa
Pesymistyczny	-	-
Bazowy	-	-
Optymistyczny	-	-

Rozbicie (bazowy)

Okres-

Suma wpłat-

Wzrost brutto-

Opłaty-

Podatek-

Zysk netto-

Założenia użyte w obliczeniach

Udział akcji-

Stopa akcji-

Stopa obligacji-

Opłata roczna-

Opłata stała-

Wzrost wpłat-

Inflacja-

Stawka podatku-

Wartości realne

Wartość końcowa (realnie)-

Zysk netto (realnie)-